Томатная паста с доставкой

Что такое выгодоприобретатель юридического лица для банка

Дата публикации

28.06.2025 в 20:00

Выгодоприобретатель юридического лица - это ключевое понятие в банковской сфере, играющее важную роль в противодействии отмыванию денег и финансированию терроризма (ПОД/ФТ). Банки обязаны идентифицировать выгодоприобретателей своих клиентов-юридических лиц в соответствии с требованиями законодательства.

Определение выгодоприобретателя

Согласно Федеральному закону №115-ФЗ, выгодоприобретатель - это физическое лицо, которое в конечном счете прямо или косвенно владеет юридическим лицом либо контролирует его, или в пользу которого осуществляется деятельность юридического лица.

Критерии определения выгодоприобретателя

КритерийОписание
Владение долейФизическое лицо, владеющее более 25% уставного капитала
КонтрольЛицо, имеющее возможность контролировать решения юридического лица
Фактическое извлечение выгодыЛицо, в чью пользу совершаются сделки или осуществляется деятельность

Для чего банкам необходима информация о выгодоприобретателях

  • Выполнение требований законодательства о ПОД/ФТ
  • Оценка рисков при открытии счетов
  • Предотвращение финансовых махинаций
  • Идентификация конечных собственников бизнеса
  • Минимизация репутационных рисков банка

Как банки выявляют выгодоприобретателей

  1. Анализ учредительных документов
  2. Изучение структуры собственности
  3. Проверка цепочки владения
  4. Анализ договорных отношений
  5. Использование специализированных баз данных

Типичные ситуации определения выгодоприобретателей

1. Простые структуры собственности

Когда юридическое лицо имеет одного или нескольких физических лиц-учредителей, владеющих значительными долями.

2. Сложные корпоративные структуры

  • Цепочки из нескольких юридических лиц
  • Офшорные компании
  • Трасты и фонды
  • Номинальные владельцы

3. Особые случаи

СитуацияВыгодоприобретатель
Некоммерческие организацииРуководители или учредители
Государственные компанииПредставители государства
Благотворительные фондыУчредители или бенефициары

Ответственность за недостоверные сведения

Предоставление ложной информации о выгодоприобретателях может привести к:

  • Отказу в открытии счета
  • Расторжению договора банковского обслуживания
  • Блокировке операций
  • Административной ответственности
  • Включению в "черные списки" банков

Часто задаваемые вопросы

Может ли выгодоприобретатель быть не учредителем?

Да, выгодоприобретателем может быть лицо, не являющееся формальным учредителем, но фактически контролирующее деятельность организации.

Как часто нужно обновлять сведения о выгодоприобретателях?

Банки требуют актуализировать информацию при изменении структуры собственности, но не реже одного раза в год.

Какие документы подтверждают статус выгодоприобретателя?

  • Учредительные документы
  • Договоры купли-продажи долей
  • Доверенности
  • Иные документы, подтверждающие контроль

Правильное определение выгодоприобретателей помогает банкам соблюдать требования законодательства и минимизировать финансовые риски, а клиентам - избежать проблем при банковском обслуживании.

Похожие статьи

Ознакомьтесь с другими похожими статьями, которые могут быть вам полезны.

МТС предоставляет несколько вариантов для перевода денег с баланса мобильного номера на банковскую карту.

Кроты могут нанести значительный вред садовым участкам, повреждая корневую систему растений и создавая многочи…

Услуга "Любимая страна" позволяет выгодно звонить за границу. Рассмотрим способы ее отключения при необходимос…

Лимиты программы Сплит в Яндекс сервисах определяют максимальные суммы начислений и использования баллов. Расс…

Отсутствие мобильного интернета на iPhone с SIM-картой Мегафон может быть вызвано различными причинами. Рассмо…

Тарифный план МТС Мини - это экономичное предложение для тех, кто хочет контролировать свои расходы на связь. …

Определение типа визы необходимо для понимания разрешенных целей поездки и сроков пребывания в иностранном гос…

Контроль остатка средств на счете у оператора Йота доступен несколькими способами. Рассмотрим все варианты про…

Если приложение МТС Банк перестало работать, это может быть вызвано несколькими причинами. Рассмотрим основные…


Новинки